中国东谈主民银行 酬酢部 公安部 国度安一齐 司法部 财政部 住房城乡成立部 商场监管总局令〔2026〕第1号（反洗钱格外退守措施惩处宗旨）

《反洗钱格外退守措施惩处宗旨》仍是2025年11月17日中国东谈主民银行2025年第15次行务会议审议通过，并经酬酢部、公安部、国度安一齐、司法部、财政部、住房城乡成立部、商场监管总局喜悦，现予公布，自2026年2月16日起实施。

中国东谈主民银行行长 潘功胜

酬酢部部长 王 毅

公安部部长 王小洪

国度安一齐部长 陈一新

司法部部长 贺 荣

财政部部长 蓝佛安

住房城乡成立部部长 倪 虹

商场监管总局局长 罗 文

2026年1月13日

反洗钱格外退守措施惩处宗旨

第一章 总则

第一条 为退守洗钱、恐怖融资及大领域杀伤性兵器扩散融资行为，程序反洗钱格外退守措施，把柄《中华东谈主民共和国反洗钱法》《中华东谈主民共和国反恐怖主见法》《中华东谈主民共和国对外关系法》等法律，制定本宗旨。

第二条 任何单元和个东谈主应当照章对下列名单所列对象摄取反洗钱格外退守措施：

（一）国度反恐怖责任相易小组认定并由其办公室公告的恐怖行为组织和东谈主员名单；

（二）酬酢部发布的本质聚拢国安宽饶有研讨文告中触及定向金融制裁的组织和东谈主员名单；

（三）中国东谈主民银行认定省略会同国度关联机关认定的，具有紧要洗钱风险、不摄取措施可能酿成严重遵守的组织和东谈主员名单。

第三条 本宗旨所称反洗钱格外退守措施，包括立即罢手向本宗旨第二条功令的名单所列对象过头代理东谈主、受其指使的组织和东谈主员、其平直省略波折适度的组织提供金融等劳动省略资金、金钱，立即限制关系资金、金钱飘舞等。

摄取反洗钱格外退守措施不得预先文告前款功令的关系组织和东谈主员。

第四条 摄取反洗钱格外退守措施应当照章保护善意第三东谈主的正当权益。

善意第三东谈主不错照章进行职权施助。

第五条 对照章履行反洗钱格外退守措施关系职责省略义务得回的客户身份贵府和来复书息等反洗钱信息，应当给以守密。非照章律功令，不得向任何单元和个东谈主提供。

第六条 单元和个东谈主照章摄取反洗钱格外退守措施受法律保护。

第二章 名单与本质

第七条 公安部、国度安一齐、酬酢部、中国东谈主民银行在各自职责范围内开展本宗旨第二条功令的名单的认定、发布、解雇等关系责任，并相互合作。

中国东谈主民银行照章对金融机构履行反洗钱格外退守措施义务的情况进行监督惩处和携带。

国务院关联特定非金融机构应用部门照章对特定非金融机构履行反洗钱格外退守措施义务的情况进行监督惩处和携带。

第八条 国度关联机关通过多种表情开展反洗钱格外退守措施宣传诠释行为，增强社会公众对洗钱、恐怖融资及大领域杀伤性兵器扩散融资行为的谨防意志和识别才调。

第九条 对本宗旨第二条第一项功令的名单有异议的，当事东谈主不错依照《中华东谈主民共和国反恐怖主见法》的关系功令，通过国度反恐怖责任相易小组办公室央求复核。

对本宗旨第二条第二项功令的名单有异议的，当事东谈主不错按照酬酢部公布的关联形式提议解雇央求。

对本宗旨第二条第三项功令的名单有异议的，当事东谈主不错向作出认定的部门央求行政复议；对行政复议决定对抗的，不错照章拿起行政诉讼。

第十条 为支付基本开支过头他必需的用度，名单所列对象不错把柄名单类型向公安部、酬酢部、中国东谈主民银行央求使用被限制飘舞的资金、金钱。

央求通事后，资金、金钱的通盘东谈主、适度东谈主省略惩处东谈主应当合作按照指定用途、金额、方式等动用资金、金钱。

第三章 反洗钱格外退守措施义务

第十一条 金融机构应当建立健全反洗钱格外退守措施内适度度，识别和评估关系风险，摄取与风险相顺应的惩处措施。

第十二条 金融机构应当合手续热心并实时获取本宗旨第二条功令的名单。

第十三条 本宗旨第二条功令的名单发布省略发生更正时，金融机构应当把柄名单对通盘客户进行核查。

金融机构与客户建立业务关系、为客户提供一次性金融劳动，省略业务关系存续时分客户身份基本信息发生变化的，应当把柄名单对客户进行核查。

第十四条 金融机构应当把柄名单对客户的来回对象进行核查。

第十五条 金融机构应当对通盘业务开展名单核查。

第十六条 核查发现客户省略其来回对象属于名单所列对象省略其代理东谈主、受其指使的组织省略东谈主员、其平直省略波折适度的组织的，金融机构应当立即摄取反洗钱格外退守措施。

在摄取限制飘舞措施时，前款功令的组织省略东谈主员与他东谈主共同领有省略适度的资金、金钱，如无法分割省略细目份额的，金融机构应当一并摄取措施。

第十七条 金融机构对客户省略其来回对象是否属于名单所列对象存在疑问的，不错向名单发布机关央求协助核实。

第十八条 金融机构摄取反洗钱格外退守措施后，应当将摄取的措施、被限制飘舞的资金省略金钱、客户试图进行的来回等信息按照功令实时书面请问中国东谈主民银行省略其分支机构。

对本宗旨第二条第一项功令的名单所列对象摄取反洗钱格外退守措施的，还应当按照功令实时向国务院公安部门、国度安一齐门书面请问。

第十九条 金融机构摄取反洗钱格外退守措施后，不错以恰当方式文告被摄取反洗钱格外退守措施的对象，阐明摄取的措施和情理。法律、行政程序省略关系部门另有守密条目的除外。

第二十条 被摄取反洗钱格外退守措施的组织和个东谈主合计金融机构摄取反洗钱格外退守措施不稳妥关联法律程序条目的，不错向金融机构提议，大阳城金融机构应当实时处理。

第二十一条 摄取反洗钱格外退守措施时分，金融机构不错通过关联账户收取被列名对象把柄名单发布前坚毅的合同、合同省略其他债权债务关系应收的款项过头他收入。

对于前款功令的应收款项和其他收入，金融机构应当一并摄取反洗钱格外退守措施。

第二十二条 在摄取限制飘舞措施时分，关系资金、金钱发生变动的，金融机构应当实时请问中国东谈主民银行省略其分支机构。

第二十三条 任何单元和个东谈主不得私行废除反洗钱格外退守措施。

稳妥下列情形之一的，应当立即废除反洗钱格外退守措施：

（一）本宗旨第二条功令的名单发生更正，关系组织省略东谈主员不再属于名单范围的；

（二）经核实摄取反洗钱格外退守措施有误的；

（三）经关系部门通过法定形式认定需要废除反洗钱格外退守措施的。

金融机构废除反洗钱格外退守措施，应当按照本宗旨第十八条的功令请问。

第二十四条 特定非金融机构在从事功令的特定业务时，参照本宗旨对于金融机构履行反洗钱格外退守措施的关系功令，把柄行业特色、诡计领域、洗钱风险状态履行反洗钱格外退守措施义务。

第四章 法律背负

第二十五条 照章负有反洗钱格外退守措施关系职责的部门责任主谈主员违背功令，败露应予守密的信息的，照章给予刑事背负。

第二十六条 金融机构违背本宗旨，未按照功令制定、完善反洗钱格外退守措施内适度度的，由中国东谈主民银行省略其设区的市级以上分支机构依照《中华东谈主民共和国反洗钱法》第五十二条的功令进行处罚。

金融机构未按照本办程序则履行反洗钱格外退守措施义务的，由中国东谈主民银行省略其设区的市级以上分支机构依照《中华东谈主民共和国反洗钱法》第五十四条的功令进行处罚；甚而行恶所得过头收益通过本机构得以阻塞、瞒哄的，省略甚而恐怖主见融资遵守发生的，依照《中华东谈主民共和国反洗钱法》第五十五条的功令进行处罚。

中国东谈主民银行省略其设区的市级以上分支机构按照以上两款功令对金融机构进行处罚的，还不错把柄情形对负有背负的董事、监事、高档惩处东谈主员省略其他平直背负东谈主员，依照《中华东谈主民共和国反洗钱法》第五十六条的功令进行处罚。

第二十七条 特定非金融机构违背本办程序则的，由特定非金融机构应用部门依照《中华东谈主民共和国反洗钱法》第五十八条的功令进行处罚。

第二十八条 金融机构以及特定非金融机构之外的单元和个东谈主违背本办程序则的，由中国东谈主民银行省略其设区的市级以上分支机构依照《中华东谈主民共和国反洗钱法》第五十九条的功令进行处罚。

第五章 附则

第二十九条 本宗旨所称任何单元和个东谈主，是指中华东谈主民共和国公民、依照中华东谈主民共和国法律成立的法东谈主、犯科东谈主组织过头境表里分支机构，以及位于中华东谈主民共和国境内的其他单元和个东谈主。

本宗旨第三条条目立即限制飘舞的资金、金钱包括：

（一）名单所列对象平直省略波折、单独省略与他东谈主共同通盘省略适度的通盘资金、金钱，不仅限于与特定恐怖步履省略扩散步履关系的资金、金钱；

（二）前一项功令的资金、金钱所产生的孳息和其他收益；

（三）名单所列对象的代理东谈主、受其指使的组织和东谈主员的资金、金钱。

本宗旨所称基本开支，包括购买食品、住房支拨、医药费、水电费等用于督察生计的基本用度，以及税费、资金惩处费、金钱珍摄费等。

本宗旨所称资金、金钱包括任何表情的资金省略金钱，不管是有形金钱省略无形金钱，动产省略不动产，包括但不限于银行进款、单子、邮政汇票、保单、栈单、仓单、信用证，股票、债券过头他证券，房屋、地盘、车辆、船舶、货品，石油等经济资源，其他以电子省略数字表情证明金钱通盘权、其他权益的法律文献、文凭等，潜在可用于获取资金、商品省略劳动的任何其他金钱，以及金钱产生的孳息和其他收益。

第三十条 本宗旨由中国东谈主民银行会同酬酢部、公安部、国度安一齐、司法部、财政部、住房城乡成立部、商场监管总局解释。

第三十一条 本宗旨自2026年2月16日起实施。《触及恐怖行为金钱冻结惩处宗旨》（中国东谈主民银行 公安部 国度安一齐令〔2014〕第1号）同期废止大阳城。

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